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银行理财子公司线上化提速 入股经理喊你宅家“云理财”

2020-03-25 04:32:40 证券时报  李冰

灾情期间,多师银行理财子公司的产销也正加紧线上化。

近来,光大理财直播理财“网课”、招银理财“住房理财”大咖说视频铺天盖地等都颇受投资者关注,而中银理财的“蓝天小课堂”重点讲更是有2.5万人见状。

同时,自2元月以来,多师理财子公司相继宣布,开明线上自助进行风险承受能力评估功能。

“点上投资者教育,表现一种很好的揽客手段,一直有成千上万理财公司在尝试。与线下相比,点上覆盖的客群范围更广阔。”苏宁国民经济研究院高级研究员李嘉宁对《证券时报》记者坦言。

入股经理喊你“上网课”

近来,《证券时报》记者发现,多师银行理财子公司都加速了点上化步伐,在对投资者提供理财知识之同时,也有专门“安利”自身理财产品的“公开课”。

例如,光大理财直播间在灾情期间送外商上理财“网课”,着重内容涉及三地方,“理财”、灾情下的经济状况和成本配置以及各类产品销售时间等。

招银理财推出的“住房理财”大咖说则已有16为期内容,涉及多世界,例如,“什么是试错性理财”、“店铺理财怎么选”等等。

而中银理财微信公众号也隔空开课,人家“蓝天小课堂”授课内容每一个均不同,据其披露数据显示,“蓝天小课堂”重点讲共计2.5万人见状;建信理财的微信公众号显示,2月25日、2月26日和2月27日,建信理财接连举办了三场“云课堂”。

东西南北财经大学金融学院普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文对《证券时报》记者表示,银行理财子公司的点上普及教育,打破了点下销售的先进性,加大了销售渠道,增强了频率。

《证券时报》记者注意到,家家户户银行理财子公司在推广传统理财知识之同时,也有专门对自身理财产品进行线上讲解的“公开课”。

有代理商认为,“在线看可以学到更多更专业投资知识,同时也会愿意扮演尝试买一些相关的理财产品。”

另外,交行理财则更多的是在书商理财知识普及方面下功夫。例如上点了“理财科普站”以及“交银理财投研所”。

李嘉宁坦言,“理财知识教育普及在稳定水平上得以加快客户转化,但也与理财教育的讲师水平、学科质量、劳动体验相关联。只有提供更高质量的学科,更方便舒适的经验的部门才会有机遇。”

风险测评线上办

另外,为配合理财线上化的进程,银行理财子公司对于风险测评确实也在趋向线上化。往常第一购买理财产品必须到网点测评的人情正在“破局”。

近来,工银理财发布公告称,为避免疫情期间客户到店集中引发潜在病毒交叉感染,同时进一步贯彻《商业银行理财子公司管理章程》分管精神,当日起烟草业银行水上银行、手机银行开通客户首次购买工银理财子公司产品线上自助进行风险承受能力测评功能。

建信理财也宣布公告称,建信理财产品全面开展线上劳动,当日起建信银行产品已支持客户通过建行手机和海上银行进行首次购买风险评估,不要去柜台在线即可完成。

事实上,核电界认为,《商业银行理财子公司管理章程》已为商业银行理财子公司开展“云理财”,开展客户“云测评”铺了路。《证券时报》记者注意到,在《商业银行理财子公司管理章程》(从称《艺术》)美方规定,理财子公司销售理财产品,有道是在非机构投资者首先购买理财产品前,穿越资产企业渠道(含营业现场和电子渠道)开展风险承受能力评估。并强烈提出,厂商首先在理财子公司购买理财产品,可以通过电子渠道做风险评估问卷。

陈文对《证券时报》记者表示,“穿越电子渠道进行风险承受能力评估,有利于线上客户的转折。这在稳定水平上为银行理财子公司客户转化及理财线上化的换岗提供了方便。”

“风险测评线上办理可以大力依托电子渠道拓展全市场之新用户,电子渠道便捷、迅速、霎时的特色将富庶银行理财子公司开拓新领域。”陈文对《证券时报》记者表示,银行理财子公司的点上化转型体现了国民经济与科技之进一步融合。对于理财子公司而言,国民经济科技在工作发展官方同样扮演者至关重要的角色,有助于业务模式、产品服务甚至运行机制的改革,进而实现基本竞争力的增强。

(义务编辑:何一华 HN110)
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